旺季英雄各显能
乘风破浪砥砺行
不负耕耘不负望
基金销售我最行
No.1
业绩展示
莱钢支行秦磊
秦磊经理一季度共销售首发、持营类基金万元，其它类基金万元，销售期缴保险52万元，销售投资金条克。
秦磊经理的云工作室运营和营销成效显著。一季度云工作室浏览总人数人次，转发总人数人次；通过云工作室销售大额存单万元、基金15万元、理财产品多万元，在兴建旺行全省个人客户经理的云工作室考核中排名第61名。
No.2
经验分享
一、提升认知注重逻辑
相信很多理财经理在销售基金中都遇到过客户的抱怨和发难，即便在销售前向客户进行了风险揭示，也向客户进行了详细的产品解读，还是不可避免地碰到这样的问题。客户在购买前后的心态截然不同，让人很难“伺候”。
对于基金销售，从心理学的角度看是面对不确定市场环境下的决策问题，就如同你去一家不熟悉的餐厅点菜，对菜品的菜量、口味等都不了解，却要做出一个相对有效的选择一样。如果我们从“投资心理学”的角度来看待这些问题，在售前和售后环节中有意识规避一些“心理误区”，或许就能更好地理解这些现象并找到相对有效的应对办法。
在基金销售前，必须要做好风险揭示，把产品的要素介绍清晰和准确，但这还远远不够，客户购买了基金只是销售的开始，售后的一整套服务才是最为关键的，特别是我们在帮助客户进行产品动态调整时，其逻辑必须与售前保持一致且对应，这一点非常重要！
如果我们不能以一个完整而连续的逻辑去帮助客户进行产品配置，那么就很可能会被客户带入认知偏差，无法理性地帮助客户进行产品调整。
??逻辑可以包括：
①之前买基金的逻辑是什么？比如市场环境、基金经理、基金公司等。
②现在这些逻辑有没有变化？
③哪些因素变化了，变化到足以让客户调整基金的程度？
④如果客户认同这些变化，那就可以进行基金调整。相反的，如果这些逻辑没有变化，是不是就可以继续持有相应产品。如果我们能够运用好这一逻辑，并能够在实践中持续的、有计划地帮助客户进行逻辑回顾，就可以有效扭转客户的认知偏差，也就可以真正做好基金的销售工作。
遇到波动，理财经理首先需要做好自己的心理建设，避免让责任心在这个时候成为负担。
第一，认真想一想为什么要给客户推荐基金，偏股基金这么多年以来大部分都是赚钱的，给客户推荐基金本质上不是把客户的钱扔进火坑而是把客户的资金配置在好资产上。
第二，在好资产上赚钱需要在波动中拉长持有期，很不幸的是，理财经理这个职业其中一个重要的职能就是客户情绪的垃圾桶，或者高大上一些是客户情绪的定海神针。情绪稳定了，持有期拉长了，自然就赚钱了。
第三，为什么从去年到现在拉这么长还没赚钱参考第一条，既然底层是好资产，那么只能说还拉的不够长或者反过来说，除了存款，净值化时代现在什么东西的底层不是股票和债券呢？或者再直白一些，不买现在这些，买什么呢？想明白这几点，才是客户陪伴的前提。
二、积极学习磨练经验
对于基金投资深有体会，反观自己几年的理财经理生涯。当初的自己在客户净值下跌时候的压力大到不行。客户在基金下跌20%的时候，我们能让客户继续持有的信心来自于哪里？来自于认知，能基于自己所需要的内容认知到未来市场的变化。另外一点很重要，那就是经验。丰富的实操经验可以很坚定地给客户做决策，这些都是需要时间的积累，个人认为从业年限不够长是很难做好这份工作的。长期穿越牛熊，一定要多专注市场多学习，越来越能体会到这行业经验的重要性！在网点经历了这么多年的起起伏伏后，最明显的一点是只有在不焦虑的情况下参与资本市场，才能在市场中挣得高额收益。
三、生涯感悟四点建议
第一，给客户赋能，多“教”客户买基金，少“叫”客户买基金。
第二，让客户做主，多给建议，少出主意。
第三，80%的营销成功，是预先策划出来的，预防问题总是比解决问题重要。
第四，80%的存量客户，是可以批量维护的，多用“1对N”沟通工具，少用“1对1”沟通技能；与其让客户过早